Mein Angebot

Ich berate Sie in Vermögens- und Vorsorgefragen immer persönlich,
ausgesprochen umfassend, stets kompetent und absolut unabhängig.

Meine Beratung erfasst folgende Bereiche:

Meine Beratung erfolgt auf Honorarbasis, oder – im Rahmen der rechtlichen
Möglichkeiten – auf Provisionsbasis, wobei Sie entscheiden, wie die Vergütung
rfolgen soll.
Für Analysen und Konzepte erstelle ich gerne ein individuelles Angebot.

Zu Beginn verschaffe ich Ihnen einen Überblick über die bestehenden Sparformen und
Verträge und bringe so Ordnung und Übersichtlichkeit in Ihre Finanzen.


Richtig sparen und investieren

Leistungskatalog:

  • Wertpapiere:
    privat und betrieblich - Schwerpunkt nachhaltige Investments, 
    internationaleAusrichtung
     
  • Immobilien:  
    Immobilienbeteiligungen, Projekte, Vorsorgewohnungen
     
  • Unternehmensbeteiligungen:
    erfolgreiche, nachhaltige Wachstumsunternehmen in Österreich 
    und Deutschland
     
  • Rohstoffe, Edelmetalle

GRATISLEISTUNGEN FÜR BESTEHENDE WERTPAPIERKUNDEN

  • Wertpapier-Vermittlung und Abwicklungsarbeiten
  • Laufende Information: 
  • Monatlicher Newsletter, 
  • Marktberichte, Quartalsberichte 
  • Quartalsübersicht des Depots 
  • Limitsetzungen möglich 
  • Online Depotzugang 
  • Jährliches Depotgespräch 
  • Kundenveranstaltungen 
  • Einladung zu Expertenrunden

FOLGENDE DIENSTLEISTUNGEN BIETE ICH AUF HONORARNOTENBASIS
(NACH STUNDENAUFWAND) AN:

  • Gemeinsame Erarbeitung Ihrer finanziellen Wünsche und Ziele, aktuell und in Zukunft 
  • Erstellung eines persönlichen Finanzkonzepts bis hin zum detaillierten Finanzplan 
  • Durchsicht, Kontrolle, Strukturierung und Aufbereitung Ihrer bestehenden Unterlagen,
    Verträge, Polizzen, Kontoauszüge 
    Schaffung eines guten Überblicks durch tabellarische Aufstellungen und Übersichten 
  • Ausarbeitung strategischer Maßnahmen und Verbesserungsvorschläge zur Optimierung 
    Ihrer Finanzen in Hinblick auf Ihre Ziele, steuerliche Aspekte unter Minimierung der 
    Kosten und Spesen

Richtig finanzieren und Kredite absichern

Leistungskatalog:

  • Arbeitsweise als Kreditmaklerin im Rahmen eines Kreditmaklerauftrags
    Als Kreditmaklerin suche ich den besten Kredit.
    Ich bin keinem Kreditinstitut verpflichtet und vertrete ausschließlich 
    Kundeninteressen. 
    Sie ersparen sich mühselige Bankgespräche und das aufwändige 
    Vergleichen unzähliger Angebote.

Ich...
... selektiere den Markt und finde die für Sie passende Finanzierungsform
  (Kredit, Bausparfinanzierung oder Leasing).
... ergänze Ihre Vorstellungen mit meiner Erfahrung. Gemeinsam mit Ihnen
  suche ich das beste Finanzierungsangebot für Sie.
... erarbeite maßgeschneiderte Kreditkonzepte mit hoher Flexibilität und
  Risikoabsicherung für die ganze Familie.
... erledige für Sie die zeitaufwändige Aufbereitung aller Unterlagen und
  Formulare für Kreditinstitute und Förderstellen.
... überprüfe auch Ihren bestehenden Kredit. Eine erwirkte Zinsreduktion
  kann Ihnen eine beträchtliche Ersparnis bringen.
... betreue Sie auch nach Auszahlung des Kreditbetrages und übermittle Ihnen
  laufende Informationen.

LEISTUNGEN AUF HONORARBASIS:

  • Überprüfung bestehender Kreditverträge und Konditionen 
  • Erstellung von Lösungskonzepten bei bestehenden Fremdwährungskrediten 
  • Unterstützung, Begleitung bei oder Übernahme von Bankgesprächen bzw. 
    Bankverhandlungen mit Ihrer Hausbank

Richtig versichern

Leistungskatalog:

Als Vorsorgeberaterin und Versicherungsmaklerin verschaffe Ihnen einen
Überblick über folgende Bereiche:

  • Einholung des Pensionskontoauszugs, private Zusatzpensionen, 
    Betriebspensionszusagen, Abfertigung neu 
  • Finanzielle Absicherung im Pensionsalter und bei Pflegebedürftigkeit 
  • Absicherung der Arbeitsleistung bei Unfall und Krankheit oder 
    Berufsunfähigkeit zum Erhalt von Gesundheit und Wohnbefinden 
  • Absicherung der Familie im Todesfall 
  • Lebensfinanzplanung: ich erstelle Vermögensaufbau und Absicherungs- konzepte 
    für jeden Lebensabschnitt vom Eintritt ins Berufsleben bis hin zur Pensionierung